Лизинг

15 апр 2019

Вопрос о лизинге имущества

Я ИП, занимаюсь продажей товаров. Средний чек 40000 рублей. Обратились клиенты: хотят приобрести партию товара в лизинг. Скорее всего как физ. лица, пока еще точно не знаю. Как правильно оформляется договор лизинга, какие документы для этого нужны?

Коротко о лизинге

Лизинг – процесс, когда одно лицо просит другое лицо купить для него что-либо у третьего. При лизинге заключается 2 договора:

договор лизинга,
договор купли-продажи.

Финансовая аренда, или лизинг, регулируется Гражданским Кодексом РФ, а также Федеральным законом о «О финансовой аренде (лизинге)».

Отличительные черты лизинга от аренды

лизингополучатель указывает лизингодателю, что следует приобрести у него и у кого;
владелец лизинга не несет ответственность за приобретенное имущество, если только он не изменил предмет договора по своему усмотрению, не согласовав этот момент с приобретателем;
после того, как требуемое будет приобретено, оно поступает в пользование заказчику, а тот в свою очередь арендатору выплачивает сумму, которая была определена договором.

У лизинга три участника:

Лизингодатель - тот, кто за свой счет и по указанию обязуется приобрести в собственность имущество для его последующей реализации арендатору как с правом выкупа, так и без таковой. Имущество поступает на баланс лизингодателя.
Лизингополучатель - лицо, которое заключило договор лизинга, тем самым обязалось приобрести во временное пользование объект на условиях и за оплату, обусловленную договором.
Продавец - субъект правоотношений, у которого приобретается необходимое имущество.

По договору лизинга можно распределять оплату в зависимости от сезона. Например, Вы взяли в лизинг снегоход для производственных нужд. При использовании в зимний период вы получаете доход, а в летний период - простой. В этом случае можно составить договор таким образом, чтобы зимой оплата была выше, а в летний период стала минимальной.

Ответ на вопрос о лизинге

Автор вопроса не указал, какое именно имущество он собирается сдавать в аренду. Согласно ст. 3 указанного Федерального Закона предметом лизинга может быть практически любое, не потребляемое имущество, включая предприятия, сооружения, недвижимое имущество. Не может быть объектом лизинга природные объекты, а также предметы и имущество, запрещенное к свободному обращению.

В случае заключения договора лизинга имущества с юридическими лицами Вам потребуется от заказчика:

заявка на приобретаемое имущество с техническими характеристиками, желательны данные продавца, у которого можно приобрести, и ценовой порог;
бухгалтерский баланс компании;
при отсутствии баланса или сомнениях, можно запросить справку из Арбитражного суда по месту нахождения компании о том, что в отношении нее не возбуждено дело о банкротстве;
копии учредительных документов, заверенных в установленном законом порядке;
бизнес-план.

При заключении договора лизинга с физическим лицом Вам потребуются от него:

заявка, на приобретаемое имущество с техническими характеристиками, желательны данные продавца, у которого можно приобрести, и ценовой порог;
удостовериться личности;
справка из бюро кредитных историй;
справка с места работы о размере заработной платы.

Проверьте на сайте службы судебных приставов, не возбуждены ли исполнительные производства в отношении Вашего клиента. После анализа всех документов, можно составлять сам договор.

В договоре обязательными пунктами должно быть указано:

требование к качеству и комплектации,
сроки передачи,
график платежей,
допустимый износ, если заказчик в дальнейшем не собирается выкупать имущество,
ответственность за порчу имущества,
штрафные санкции за просрочку платежа,
условия ремонта: в договоре может быть предусмотрен пункт временного замещения объекта лизинга на период ремонта, либо на его замену, если ремонту не подлежит в результате заводского брака,
страховка.

К договору должен прилагаться:

Акт приема передачи имущества, подписанный обеими сторонами,
Договор купли продажи между продавцом и лизингодателем,
Приложения к договору,
Техническая и иная документация на имущество.

Все лизинговые сделки, согласно п.3 ст. 10 Федерального Закона, подлежат внесению в Единый федеральный реестр, в раздел «Концессии».

До момента внесения оплаты в полном объеме права собственности на имущество, переданное в аренду, принадлежит арендодателю.

Риски лизинга

Задержка платежа,
Отказ заказчика выкупать имущество,
износ имущества.

Все споры подлежат разрешению либо путем мирных переговоров, либо в судебном порядке.

Важно учесть все нюансы при составлении договора, в противном случае повышаются риски споров с клиентами, а также серьезных убытков, потери времени, урона репутации.

Обращайтесь в ЭНСО при заключении договора лизинга, Вы получите: